Les meilleurs proverbes financiers

Voici une liste des proverbes financiers connus et que je trouve très pertinents.

L’impatience

" C'est toujours l'impatience de gagner qui fait perdre " (Louis XIV)

Ce proverbe était à la base destiné aux armées mais s’applique parfaitement au monde du trading. Les particuliers sont nombreux à venir sur les marchés financiers dans le but de s’enrichir et de faire fortune en un minimum de temps. Ils utilisent alors beaucoup d’effet de levier pour gagner plus vite et finissent au final toujours par raser leur compte de trading.

La seule manière de gagner rapidement de l'argent consiste à ne jamais être pressée

Voici un autre proverbe financier dans le même genre. Le trading peut vous faire gagner de l’argent mais il faut passer avant par une longue phase de formation et acquérir de l’expérience. Pour devenir un bon trader et espérer gagner de l’argent, cela demande plusieurs années.

Gestion du risque

A la Bourse, il y a deux règles fondamentales à respecter. La première est de ne pas perdre, la seconde est de ne jamais oublier la première. (Warren Buffett)

La gestion du risque (money management) est un élément essentiel dans la réussite d’un trade. Vous ne pouvez pas gagner de l’argent à long terme si vous ne protégez pas votre capital. Dans le trading, votre argent, c’est votre outil de trading. Si vous le perdez, vous ne pouvez plus travailler. Avant de penser à gagner de l’argent, pensez à ne pas en perdre ! Mettez des stops loss sur toutes vos positions et ne risquez jamais une trop grande partie de votre capital sur un trade.

Il vaut mieux se couper la main qu'attendre et devoir se couper le bras

Si vous ne croyez plus en votre scénario, couper votre position, n’attendez pas un miracle du marché. Le marché ne vous fera jamais de cadeau (ou très rarement). Vous devez savoir couper rapidement vos pertes. Le problème, c’est que beaucoup de traders débutants n’acceptent pas de perdre. L’accepter, c’est la première étape vers un trading gagnant. Les trades perdants font partie du trading. Utilisez toujours un stop loss et ne le bougez jamais (sauf si vous êtes en gain).

Comportement

L'investisseur actif doit se pénétrer de ce principe : il doit apprendre à rester inactif (Honoré de Balzac)

C’est un des proverbes financiers à ne jamais oublier. Dans le trading, vous devez apprendre à vous montrer patient et à ne pas vouloir constamment être en position. Ne pas être en position, c’est déjà prendre position ! Vous devez prendre position uniquement si votre stratégie de trading vous dit de le faire et ne JAMAIS faire d’exception. Dans la finance, une erreur peut suffire à mettre à néant plusieurs semaines/mois d’efforts. Il vaut mieux être en dehors du marché que dedans en subissant des pertes.

Avidité

Si j’ai fait fortune, c’est parce que j’ai laissé les autres gagner de l’argent après moi (Le Baron Rothschild) 

Une belle leçon de trading que nous donne la le célèbre banquier. Il sous entend bien évidemment qu’on ne peut pas vendre au plus haut et acheter au plus bas. Il faut savoir ne pas être trop gourmand, ne pas trop tirer sur la corde, ne pas succombez à l’euphorie. 

Les arbres ne montent pas jusqu’au ciel.

Voila un proverbe financier que l’on entend souvent pour parler des bourses mondiales. Lorsque les marchés financiers sont euphoriques, c’est qu’une bulle s’est formée. Les bulles finissent toujours par éclater, la seule chose qu’on ne sait pas c’est quand… Les marchés financiers suivent des cycles, c’est un fait. Les titres financiers ne peuvent pas monter éternellement. Plus rapide est la montée, plus dure sera la chute, gardez ça en tête.

Psychologie

La plupart des gens s'intéressent aux actions quand tout le monde s'y intéresse. Le moment d'acheter est quand personne ne veut acheter. Vous ne pouvez acheter ce qui est populaire. (Warren Buffett)

A partir du moment où les médias se mettent à parler d’un titre, c’est déjà trop tard. On peut citer l’exemple de l’or. Les 6 dernières fois que le Wall Street Journal a fait la une en disant qu’il était temps d’acheter de l’or, dans les 6 mois qui ont suivi le cours s’est effondré. Ce n’est pas quand le marché est très haussier qu’il faut acheter (une trop grande partie de la hausse s’est déjà faite) mais quand les marchés sont baissiers. C’est la qu’on trouve les meilleures opportunités en bourse, que l’on peut acquérir des titres sous valorisés.

La vraie folie, c'est de faire encore et toujours la même chose et de s'attendre à un résultat différent

On devrait envoyer ce proverbe financier à tous les traders débutants. La plupart d’entre eux ne se remettent jamais en question lorsqu’ils rasent un compte de trading. Ils se disent bien souvent qu’ils n’ont tout simplement pas eu de chance. Non, la chance n’y est pour rien, si vous avez rasé votre compte, c’est que vous avez commis des erreurs. Si vous ne vous remettez pas en question, si vous ne cherchez pas à apprendre de vos erreurs, rien ne sert de redéposer des fonds, vous perdrez encore votre argent.

Investissement

"Notre but est de découvrir des compagnies extraordinaires à des prix ordinaires et non des compagnies ordinaires à des prix extraordinaires." Warren Buffett

C’est une règle d’or dans l’investissement en bourse. La plupart des gens font l’erreur de se concentrer uniquement sur le prix, or ce qui crée de la valeur, ce qui rend votre trade gagnant à long terme, c’est l’entreprise. Elle doit avoir des fondamentaux solides et avoir de très bonnes perspectives de croissance. C’est ça qui crée de la valeur. Ce sont ces entreprises qui verront leur cours de bourse grimper en flèche, les autres ne feront que ramasser les miettes d’un marché haussier.

Un prix bas ne veut pas dire, bonne affaire… Le prix reflète la pensée commune… 

Les investisseurs ont souvent tendance à vouloir acheter les entreprises qui se sont fait massacrer en bourse. Si le cours d’un titre ne fait que chuter, c’est qu’il y a une raison, c’est que l’entreprise n’est pas en bonne santé financière et n’a pas de bonnes perspectives de croissance. Jouer contre la tendance, c’est comme pisser contre le vent.

En bourse, tout ce qui est évident est évidemment faux 

En clair, méfiez vous du consensus. Le consensus finit toujours par avoir tord alors que les fondamentaux ont toujours raison. A partir du moment ou tous les économistes ou analystes sont d’accord, c’est que le marché va faire le contraire. Le cas récent de l’EUR/USD qui était annoncé par tout le monde à la parité en est un excellent exemple. Je terminerai par une petite blague que j’ai trouvée bien amusante : Pourquoi a-t-on créé les économistes ? Pour que les météorologues ne soient pas les seuls à se tromper

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