eToro, eine Maschine zum Gelddrucken - nur nicht für Trader...
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Der Broker eToro gehört zu den führenden Forex-Brokern weltweit. Er verfügt über alle Merkmale, die notwendig sind, um Trading-Einsteiger zu gewinnen: ein breit angelegtes soziales Investment-Netzwerk, eine einfache und intuitive Trading-Software, eine Trading-Akademie, Prämien um jeden Preis, eine Webpräsenz und eine reibungslose Kommunikation. Für seine Macher und Aktionäre ist eToro eine echte Geldmaschine; für die breite Mehrheit der Trading-Einsteiger, die diesen Broker gewählt haben, sieht die Realität jedoch völlig anders aus...
Auf seiner Website wirbt eToro dennoch für seine wettbewerbsfähigen Spreads. Vielleicht verstehen wir ja nicht dasselbe unter diesem Begriff, denn in Wirklichkeit gehört eToro ganz einfach zu den Brokern mit den höchsten Spreads am Forex.
So liegt z.B. beim Währungspaar EUR/USD der Spread bei 3 Pips. Bei den Marktführern beträgt der Spread für EUR/USD nur 1 Pip (dieser enthält alle Gebühren). Das geht aus einer Untersuchung hervor, die ich vor Kurzem selbst durchgeführt habe: Welcher Forex-Broker bietet die besten Spreads? Demnach ist es möglich, Forex-Broker zu finden, deren Transaktionsgebühren nur ein Drittel derjenigen von eToro betragen.
Ein Punkt ist aber näher zu betrachten. eToro ist ein Broker mit fixen Spreads (vgl. Bereich Fixe oder variable Spreads). Die Transaktionsgebühren sind daher bei jedem Trade identisch, absolut unabhängig von den jeweiligen Marktbedingungen. Man könnte daher denken, dass eToro seine hohen Spreads durch diesen Mechanismus kompensiert. Das ist jedoch nicht der Fall! Bei den meisten Konkurrenten von eToro beträgt der EUR/USD-Spread weniger als 2 Pips, also 30 bis 40 % niedriger...
Die hohen Spreads gelten für alle bei eToro handelbaren Produkte. Zu beachten ist ferner, dass die Wahl des Produkts sehr begrenzt ist, wodurch die Anlagemöglichkeiten stark eingeschränkt sind.
Auf der Website von eToro wird darauf verwiesen, dass populäre Anleger ihre Spreads halbieren können (damit läge eToro wieder im Durchschnitt der Wettbewerber, die diese Spreads allen ihren Kunden anbieten). Dieses Angebot gilt aber nur unter einer Bedingung: Das angelegte Kapital aller Trader, die Sie nachahmen, muss zusammengerechnet mindestens 300.000 $ betragen. Was darauf hinausläuft, dass nur eine sehr geringe Zahl von Tradern diesen Vorteil nutzen kann...
Neuen Kunden bietet eToro regelmäßig Prämien für die Kontoeröffnung, aber auch älteren Kunden stehen zahlreiche Prämien zur Verfügung. Diese Prämien verändern sich ständig: Nehmen wir als Beispiel die Weiterempfehlung an einen Freund, die Einladung über die sozialen Netzwerke über Ihr Facebook-Konto oder eine Prämie, wenn Sie 5 Nachahmer finden...
Das Ziel von eToro ist natürlich, die Trader dazu zu veranlassen, ihr soziales Trading-Netzwerk zu erweitern und dadurch für eine größtmögliche Verbreitung der Marke im Netz zu sorgen. Aus ökonomischen und Marketingzwecken ist das natürlich raffiniert, aber wenn die Prämie einmal akzeptiert wurde, fangen die Probleme für den Trader erst an...
Wenn Sie auf den kaum sichtbaren Link der Nutzungsbedingungen klicken (auf der deutschen Website ist dies ein Dokument in englischer Sprache), erscheint folgender Text:
„In addition, if we suspect that a user has abused or attempted to abuse a promotion or otherwise acted in bad faith towards us (for instance, if you withdraw your initial deposit) then we reserve the right, at our sole discretion, to deny, withhold or withdraw from that user the promotion and if necessary to cancel any terms and conditions with respect to that user.“
(„Sollten wir zudem den Verdacht haben, dass ein Benutzer eine Werbeaktion missbraucht oder versucht hat, eine Werbeaktion zu missbrauchen oder anderweitig in böser Absicht uns gegenüber gehandelt hat (z.B. wenn Sie Ihr Startguthaben abheben), behalten wir uns das Recht vor, nach unserem alleinigen Ermessen die Werbeaktion zu verweigern, zurückzuhalten oder von diesem Benutzer zurückzuziehen und gegebenenfalls die Geschäftsbedingungen in Bezug auf diesen Benutzer aufzuheben“.)
Im Grunde ist es so, dass eToro, sobald Sie eine Prämie akzeptiert haben, sich das Recht herausnimmt, Sie daran zu hindern, dass Sie Ihre Einlage zurückerhalten. Dies kann insofern als Betrug betrachtet werden, als da Sie sich veranlasst sehen könnten, auf Ihre Prämie zu verzichten. Dass es erst möglich ist, die Prämie ab einem bestimmten Handelsvolumen zu beziehen, ist völlig normal (eToro schaltet Ihre Prämie schrittweise frei), aber dass Sie daran gehindert werden, Ihre Ersteinzahlung jederzeit abzuheben, ist alles andere als normal! Dieses Geld gehört nur Ihnen!
Diese Praxis ist bei zahlreichen anderen Brokern üblich, insbesondere bei Brokern von binären Optionen (vgl. Prämie Broker binäre Optionen: Abzocke?). Bis Sie die Prämie tatsächlich erhalten, kann es natürlich passieren, dass Sie Ihr Trading-Konto leerräumen (dann muss Ihnen der Broker von der Prämie keinen Cent mehr auszahlen).
Das können Sie nur verhindern, indem Sie gleich bei der Kontoeröffnung klarstellen, dass Sie auf jede Prämie verzichten. Dann steht es Ihnen nämlich völlig frei, jederzeit über Ihr Guthaben und Ihre Gewinne zu verfügen. Sobald Sie aber Prämien akzeptieren, kann eToro Ihnen einen Strich durch die Rechnung machen (außer bei Ihren Gewinnen, aber selbst da sind Zweifel angebracht...).
Wenn Sie bei Google „eToro Problem Geld abheben“ eingeben, sehen Sie Kommentare der wenigen Personen, die bei diesem Broker tatsächlich Geld abgehoben haben (in der Tat, da trotz Social Trading von eToro nur wenige damit tatsächlich Geld verdienen, aber darauf komme ich noch ausführlicher zurück). Es gleicht einem echten Hindernislauf, bis man an sein Geld kommt. So ist mehrmals eine Anfrage zu stellen; der Vorgang muss mehrfach bestätigt werden; es sind Unterlagen einzureichen (die bereits bei der Kontoeröffnung eingereicht wurden), kurzum: Es wird alles getan, damit Sie Ihr Geld bei eToro lassen. Dabei behaupte ich nicht, dass die Geldabhebungen abgelehnt werden, sondern gebe nur die Meinungen ehemaliger Kunden wieder.
Bei den Gebühren für Geldabhebungen hält eToro noch eine weitere kleine Überraschung bereit. Auf seiner Website steht lediglich in den FAQ, dass bei Auszahlungsaufträgen eine entsprechende Bearbeitungsgebühr anfällt. Es gibt keine Gebührenübersicht, sondern man muss sich an einen Berater wenden, um genauere Auskunft über das Gebührenschema zu erhalten:
Bis 200 $ = 5 $ Gebühren
201 $ bis 500 $ = 10 $ Gebühren
Ab 501 $ = 25 $ Gebühren
Je nach Auszahlungsbetrag entspricht das Gebühren von 2,5 % bis 4,9 % bei abgehobenen Beträgen von weniger als 1.000 $... Und das nur, um eine Überweisung auf Ihr Bankkonto durchzuführen!! Wer das als normal ansieht, dem kann ich nicht helfen.
Je nach Umfang Ihres Depots oder Ihres Kontostands erhält Ihr Konto unterschiedliche Bezeichnungen:
"Bronze"-Konto bei Einlagen und Salden von weniger als 1.000 $
"Silber"-Konto bei Depots und und Salden von 1.000 $ bis 4.999 $
"Gold"- und "VIP"-Konto bei Gesamtbeträgen von über 5.000 $
Nicht nur der Kontotyp ist für die Höhe Ihrer Prämie ausschlaggebend, sondern vor allem auch der Umfang der verfügbaren Mindestposition. Sobald auf Ihrem Tradingkonto über 1.000 $ verfügbar sind, haben Sie automatisch ein Silber-Konto und die Mikro-Lots (1.000 Einheiten, d.h. 0,01 Lot) können nicht mehr genutzt werden. Man teilt Ihnen dann mit, dass die minimale Positionsgröße die der Mini-Lots ist (10.000 Einheiten, d.h. 0,1 Lot)
Mit anderen Worten: Sie sehen sich veranlasst, zusätzliche Risiken einzugehen (damit eToro noch mehr Gebühren kassiert). Beim Währungspaar EUR/USD entspricht ein Pip 1 $ bei einem Mini-Lot (und 0,1 $ bei einem Mini-Lot). Beträgt Ihr Kontostand 1.000 $, dann riskieren Sie bei einem Stop von 50 Pips (EUR/USD) 5 % Ihres Kapitals!! Werden so die Regeln für das Risikomanagement eingehalten??
Bei eToro erhalten Sie die Antwort, dass Sie auf einfache Anfrage bei Ihrem Berater wieder Zugang zum Mikro-Lot erhalten. Dabei ist doch bekannt, dass die meisten Trading-Einsteiger diese Anfrage nicht stellen und daher unangemessen hohe Risiken eingehen werden...
Der Erfolg von eToro beruht zum großen Teil auf seinem Openbook, das Ihnen die Möglichkeit bietet, sich an die Fersen eines Traders zu haften und seine Trades auf Ihrem Tradingkonto zu kopieren (identisch auszuführen). Eigentlich ein Traum. Sie ahmen die besten Trader bei eToro nach und müssen nur noch die Gewinne einstreichen.
Bedenken Sie aber eins: 9 von 10 Forex-Tradern verlieren Geld. Auch die Kunden von eToro bilden da keine Ausnahme (das gilt auch für die Signalgeber). Einen Trader zu kopieren, ist riskant und kann dazu führen, dass Sie Ihr gesamtes Kapital verlieren. Zum Glück bietet eToro eine Schutzvorkehrung an. Bei eToro kann man nämlich nicht sein ganzes Kapital auf einen einzigen Trader setzen. Soweit mir bekannt ist, kann man für einen Trader nur 20 % seines Kapitals einsetzen. Dadurch sind Trading-Einsteiger zu einer gewissen Streuung verpflichtet, und das ist richtig so (auch wenn die Anlage erfolgreich ist).
Gestern habe ich mal im Openbook von eToro nach Tradern gesucht, bei denen es sich lohnen könnte, sie zu kopieren. Dabei habe ich eines festgestellt: Keiner der am häufigsten kopierten Trader verfügt über ein Risikomanagement. Sie zielen ausschließlich auf eine starke Wertentwicklung ab. Das kann ich an zwei Beispielen belegen:
- Die bei eToro Openbook am häufigsten kopierte Traderin: 2014 schaffte sie 600 %... und 2015 waren es 25 %. Sogar ohne nähere Einzelheiten zu kennen, wage ich zu behaupten, dass es dieser Traderin jederzeit passieren kann, dass sie ihr Trading-Konto mit wenigen Trades leer räumt… Je stärker die Performance, desto größer das Risiko! Ich sehe mir diese Risikostatistiken an sowie maximalen Drawdown von 22 % auf Tagesbasis, 47 % auf Wochenbasis und 53 % auf Jahresbasis… wenn man da zum falschen Zeitpunkt einsteigt, droht ein herber Verlust!
Ein genauerer Blick in die Statistik ergibt, dass 2015 trotz der Wertsteigerung von 25 % im April ein Verlust von insgesamt 11 % eingefahren wurde... Wenn ich sehe, dass der Risikoindikator von eToro im gleichen Monat bei 4 lag, frage ich mich, wie dieser ermittelt wurde. Wenn -11 % pro Monat als Erfolg verkauft wird, ist das keine riskante Strategie, sondern...
- Der bei eToro Openbook am meisten gefolgte und empfohlene Trader: Manche Trader werden von der Website eToro selbst empfohlen. Ich sehe mir den Drawdown des Traders an und stelle Folgendes fest: - 52 % auf Tagesbasis, -70 % auf Wochenbasis und -76 % auf Jahresbasis…. Eine Wertentwicklung von 900 % im vergangenen Jahr... Im Verlauf des Jahres 2015 gab es 50 % Gewinn innerhalb von 2 Monaten, dann 3 Verlustmonate: -13 % ; -33 % ; -8 %...
Ich kann Ihnen tausende Beispiele wie dieses nennen. Wenn ich das sehe, frage ich mich, wie es eToro Openbook schafft, immer mehr Trading-Einsteiger zu gewinnen, als ob diese wirklich keine Ahnung hätten, welche Risiken sie da eingehen!! Der Risikoindikator von eToro ist wirklich alles andere als zuverlässig. Die beiden von mir erwähnten Trader müssten einen Indikator für das maximal eingegangene Risiko haben, aber bei Weitem gefehlt... Ein weiteres schönes Manöver von eToro, um neue Kunden zu veranlassen, mehr Tradern zu folgen und damit mehr Gebühren zu erzeugen...
In einem Forum bin ich auf einen Kommentar gestoßen, der das Absurde an diesem System eindrucksvoll schildert: „Einen Trader zu kopieren ist in etwa so, als würde man bei einem Fußballspiel oder einem Pferderennen wetten)“. Dazu kommt noch die Anmerkung: „Die Trader müssen kontinuierlich beobachtet werden, da es durchaus vorkommen kann, dass ein Trader innerhalb weniger Stunden 100 % verliert“.
Das Openbook von eToro funktioniert in etwa so wie ein Trading-Wettbewerb. Der am meisten kopierte Trader ist derjenige, der die größten Risiken eingeht und Glück hat, dass sein Tradingkonto noch nicht leer geräumt ist. Dieser Tag wird aber mit Sicherheit früher oder später kommen und dann sind es die Trading-Einsteiger, die Kopierer, die ihren Kopf hinhalten müssen!
Der Broker eToro bietet ein wunderbares Wirtschaftsmodell. Er verfügt über alle Instrumente, die Trading-Einsteiger verzücken, und es funktioniert! In Wirklichkeit stellt man aber fest, dass alles getan wird, um jedem Kunden möglichst große Gewinne zu entziehen. Für private Trader gibt es bei diesem Broker nichts zu gewinnen. eToro Openbook ist eine Traumfabrik ohne jedes Risikomanagement. Dabei muss sich eToro nichts vorwerfen (er ist sogar von der Finanzaufsichtsbehörde zugelassen...)... Der Broker nutzt nur die Tatsache, dass Trading-Einsteiger vom Wertentwicklungspotenzial besessen sind. Jetzt sind Sie jedenfalls gewarnt und wissen, dass Sie, wenn Sie sich darauf einlassen, mit Sicherheit Ihr gesamtes Kapital verlieren werden! Ich rate daher energisch davon ab, ein Trading-Konto bei diesem Broker zu eröffnen.
Die Spreads gehören zu den teuersten am Markt
Auf seiner Website wirbt eToro dennoch für seine wettbewerbsfähigen Spreads. Vielleicht verstehen wir ja nicht dasselbe unter diesem Begriff, denn in Wirklichkeit gehört eToro ganz einfach zu den Brokern mit den höchsten Spreads am Forex.
So liegt z.B. beim Währungspaar EUR/USD der Spread bei 3 Pips. Bei den Marktführern beträgt der Spread für EUR/USD nur 1 Pip (dieser enthält alle Gebühren). Das geht aus einer Untersuchung hervor, die ich vor Kurzem selbst durchgeführt habe: Welcher Forex-Broker bietet die besten Spreads? Demnach ist es möglich, Forex-Broker zu finden, deren Transaktionsgebühren nur ein Drittel derjenigen von eToro betragen.
Ein Punkt ist aber näher zu betrachten. eToro ist ein Broker mit fixen Spreads (vgl. Bereich Fixe oder variable Spreads). Die Transaktionsgebühren sind daher bei jedem Trade identisch, absolut unabhängig von den jeweiligen Marktbedingungen. Man könnte daher denken, dass eToro seine hohen Spreads durch diesen Mechanismus kompensiert. Das ist jedoch nicht der Fall! Bei den meisten Konkurrenten von eToro beträgt der EUR/USD-Spread weniger als 2 Pips, also 30 bis 40 % niedriger...
Die hohen Spreads gelten für alle bei eToro handelbaren Produkte. Zu beachten ist ferner, dass die Wahl des Produkts sehr begrenzt ist, wodurch die Anlagemöglichkeiten stark eingeschränkt sind.
Auf der Website von eToro wird darauf verwiesen, dass populäre Anleger ihre Spreads halbieren können (damit läge eToro wieder im Durchschnitt der Wettbewerber, die diese Spreads allen ihren Kunden anbieten). Dieses Angebot gilt aber nur unter einer Bedingung: Das angelegte Kapital aller Trader, die Sie nachahmen, muss zusammengerechnet mindestens 300.000 $ betragen. Was darauf hinausläuft, dass nur eine sehr geringe Zahl von Tradern diesen Vorteil nutzen kann...
Bei den Prämien von eToro sind Sie zum Gewinnen verurteilt
Neuen Kunden bietet eToro regelmäßig Prämien für die Kontoeröffnung, aber auch älteren Kunden stehen zahlreiche Prämien zur Verfügung. Diese Prämien verändern sich ständig: Nehmen wir als Beispiel die Weiterempfehlung an einen Freund, die Einladung über die sozialen Netzwerke über Ihr Facebook-Konto oder eine Prämie, wenn Sie 5 Nachahmer finden...
Das Ziel von eToro ist natürlich, die Trader dazu zu veranlassen, ihr soziales Trading-Netzwerk zu erweitern und dadurch für eine größtmögliche Verbreitung der Marke im Netz zu sorgen. Aus ökonomischen und Marketingzwecken ist das natürlich raffiniert, aber wenn die Prämie einmal akzeptiert wurde, fangen die Probleme für den Trader erst an...
Wenn Sie auf den kaum sichtbaren Link der Nutzungsbedingungen klicken (auf der deutschen Website ist dies ein Dokument in englischer Sprache), erscheint folgender Text:
„In addition, if we suspect that a user has abused or attempted to abuse a promotion or otherwise acted in bad faith towards us (for instance, if you withdraw your initial deposit) then we reserve the right, at our sole discretion, to deny, withhold or withdraw from that user the promotion and if necessary to cancel any terms and conditions with respect to that user.“
(„Sollten wir zudem den Verdacht haben, dass ein Benutzer eine Werbeaktion missbraucht oder versucht hat, eine Werbeaktion zu missbrauchen oder anderweitig in böser Absicht uns gegenüber gehandelt hat (z.B. wenn Sie Ihr Startguthaben abheben), behalten wir uns das Recht vor, nach unserem alleinigen Ermessen die Werbeaktion zu verweigern, zurückzuhalten oder von diesem Benutzer zurückzuziehen und gegebenenfalls die Geschäftsbedingungen in Bezug auf diesen Benutzer aufzuheben“.)
Im Grunde ist es so, dass eToro, sobald Sie eine Prämie akzeptiert haben, sich das Recht herausnimmt, Sie daran zu hindern, dass Sie Ihre Einlage zurückerhalten. Dies kann insofern als Betrug betrachtet werden, als da Sie sich veranlasst sehen könnten, auf Ihre Prämie zu verzichten. Dass es erst möglich ist, die Prämie ab einem bestimmten Handelsvolumen zu beziehen, ist völlig normal (eToro schaltet Ihre Prämie schrittweise frei), aber dass Sie daran gehindert werden, Ihre Ersteinzahlung jederzeit abzuheben, ist alles andere als normal! Dieses Geld gehört nur Ihnen!
Diese Praxis ist bei zahlreichen anderen Brokern üblich, insbesondere bei Brokern von binären Optionen (vgl. Prämie Broker binäre Optionen: Abzocke?). Bis Sie die Prämie tatsächlich erhalten, kann es natürlich passieren, dass Sie Ihr Trading-Konto leerräumen (dann muss Ihnen der Broker von der Prämie keinen Cent mehr auszahlen).
Das können Sie nur verhindern, indem Sie gleich bei der Kontoeröffnung klarstellen, dass Sie auf jede Prämie verzichten. Dann steht es Ihnen nämlich völlig frei, jederzeit über Ihr Guthaben und Ihre Gewinne zu verfügen. Sobald Sie aber Prämien akzeptieren, kann eToro Ihnen einen Strich durch die Rechnung machen (außer bei Ihren Gewinnen, aber selbst da sind Zweifel angebracht...).
Das sind komplizierte und teure Geldabhebungen!
Wenn Sie bei Google „eToro Problem Geld abheben“ eingeben, sehen Sie Kommentare der wenigen Personen, die bei diesem Broker tatsächlich Geld abgehoben haben (in der Tat, da trotz Social Trading von eToro nur wenige damit tatsächlich Geld verdienen, aber darauf komme ich noch ausführlicher zurück). Es gleicht einem echten Hindernislauf, bis man an sein Geld kommt. So ist mehrmals eine Anfrage zu stellen; der Vorgang muss mehrfach bestätigt werden; es sind Unterlagen einzureichen (die bereits bei der Kontoeröffnung eingereicht wurden), kurzum: Es wird alles getan, damit Sie Ihr Geld bei eToro lassen. Dabei behaupte ich nicht, dass die Geldabhebungen abgelehnt werden, sondern gebe nur die Meinungen ehemaliger Kunden wieder.
Bei den Gebühren für Geldabhebungen hält eToro noch eine weitere kleine Überraschung bereit. Auf seiner Website steht lediglich in den FAQ, dass bei Auszahlungsaufträgen eine entsprechende Bearbeitungsgebühr anfällt. Es gibt keine Gebührenübersicht, sondern man muss sich an einen Berater wenden, um genauere Auskunft über das Gebührenschema zu erhalten:
Bis 200 $ = 5 $ Gebühren
201 $ bis 500 $ = 10 $ Gebühren
Ab 501 $ = 25 $ Gebühren
Je nach Auszahlungsbetrag entspricht das Gebühren von 2,5 % bis 4,9 % bei abgehobenen Beträgen von weniger als 1.000 $... Und das nur, um eine Überweisung auf Ihr Bankkonto durchzuführen!! Wer das als normal ansieht, dem kann ich nicht helfen.
Bei einer derartigen Kontogebührenstruktur sehen sich die Anleger gezwungen, Risiken einzugehen
Je nach Umfang Ihres Depots oder Ihres Kontostands erhält Ihr Konto unterschiedliche Bezeichnungen:
"Bronze"-Konto bei Einlagen und Salden von weniger als 1.000 $
"Silber"-Konto bei Depots und und Salden von 1.000 $ bis 4.999 $
"Gold"- und "VIP"-Konto bei Gesamtbeträgen von über 5.000 $
Nicht nur der Kontotyp ist für die Höhe Ihrer Prämie ausschlaggebend, sondern vor allem auch der Umfang der verfügbaren Mindestposition. Sobald auf Ihrem Tradingkonto über 1.000 $ verfügbar sind, haben Sie automatisch ein Silber-Konto und die Mikro-Lots (1.000 Einheiten, d.h. 0,01 Lot) können nicht mehr genutzt werden. Man teilt Ihnen dann mit, dass die minimale Positionsgröße die der Mini-Lots ist (10.000 Einheiten, d.h. 0,1 Lot)
Mit anderen Worten: Sie sehen sich veranlasst, zusätzliche Risiken einzugehen (damit eToro noch mehr Gebühren kassiert). Beim Währungspaar EUR/USD entspricht ein Pip 1 $ bei einem Mini-Lot (und 0,1 $ bei einem Mini-Lot). Beträgt Ihr Kontostand 1.000 $, dann riskieren Sie bei einem Stop von 50 Pips (EUR/USD) 5 % Ihres Kapitals!! Werden so die Regeln für das Risikomanagement eingehalten??
Bei eToro erhalten Sie die Antwort, dass Sie auf einfache Anfrage bei Ihrem Berater wieder Zugang zum Mikro-Lot erhalten. Dabei ist doch bekannt, dass die meisten Trading-Einsteiger diese Anfrage nicht stellen und daher unangemessen hohe Risiken eingehen werden...
Etoro Openbook: ein gigantisches Kasino!
Der Erfolg von eToro beruht zum großen Teil auf seinem Openbook, das Ihnen die Möglichkeit bietet, sich an die Fersen eines Traders zu haften und seine Trades auf Ihrem Tradingkonto zu kopieren (identisch auszuführen). Eigentlich ein Traum. Sie ahmen die besten Trader bei eToro nach und müssen nur noch die Gewinne einstreichen.
Bedenken Sie aber eins: 9 von 10 Forex-Tradern verlieren Geld. Auch die Kunden von eToro bilden da keine Ausnahme (das gilt auch für die Signalgeber). Einen Trader zu kopieren, ist riskant und kann dazu führen, dass Sie Ihr gesamtes Kapital verlieren. Zum Glück bietet eToro eine Schutzvorkehrung an. Bei eToro kann man nämlich nicht sein ganzes Kapital auf einen einzigen Trader setzen. Soweit mir bekannt ist, kann man für einen Trader nur 20 % seines Kapitals einsetzen. Dadurch sind Trading-Einsteiger zu einer gewissen Streuung verpflichtet, und das ist richtig so (auch wenn die Anlage erfolgreich ist).
Gestern habe ich mal im Openbook von eToro nach Tradern gesucht, bei denen es sich lohnen könnte, sie zu kopieren. Dabei habe ich eines festgestellt: Keiner der am häufigsten kopierten Trader verfügt über ein Risikomanagement. Sie zielen ausschließlich auf eine starke Wertentwicklung ab. Das kann ich an zwei Beispielen belegen:
- Die bei eToro Openbook am häufigsten kopierte Traderin: 2014 schaffte sie 600 %... und 2015 waren es 25 %. Sogar ohne nähere Einzelheiten zu kennen, wage ich zu behaupten, dass es dieser Traderin jederzeit passieren kann, dass sie ihr Trading-Konto mit wenigen Trades leer räumt… Je stärker die Performance, desto größer das Risiko! Ich sehe mir diese Risikostatistiken an sowie maximalen Drawdown von 22 % auf Tagesbasis, 47 % auf Wochenbasis und 53 % auf Jahresbasis… wenn man da zum falschen Zeitpunkt einsteigt, droht ein herber Verlust!
Ein genauerer Blick in die Statistik ergibt, dass 2015 trotz der Wertsteigerung von 25 % im April ein Verlust von insgesamt 11 % eingefahren wurde... Wenn ich sehe, dass der Risikoindikator von eToro im gleichen Monat bei 4 lag, frage ich mich, wie dieser ermittelt wurde. Wenn -11 % pro Monat als Erfolg verkauft wird, ist das keine riskante Strategie, sondern...
- Der bei eToro Openbook am meisten gefolgte und empfohlene Trader: Manche Trader werden von der Website eToro selbst empfohlen. Ich sehe mir den Drawdown des Traders an und stelle Folgendes fest: - 52 % auf Tagesbasis, -70 % auf Wochenbasis und -76 % auf Jahresbasis…. Eine Wertentwicklung von 900 % im vergangenen Jahr... Im Verlauf des Jahres 2015 gab es 50 % Gewinn innerhalb von 2 Monaten, dann 3 Verlustmonate: -13 % ; -33 % ; -8 %...
Ich kann Ihnen tausende Beispiele wie dieses nennen. Wenn ich das sehe, frage ich mich, wie es eToro Openbook schafft, immer mehr Trading-Einsteiger zu gewinnen, als ob diese wirklich keine Ahnung hätten, welche Risiken sie da eingehen!! Der Risikoindikator von eToro ist wirklich alles andere als zuverlässig. Die beiden von mir erwähnten Trader müssten einen Indikator für das maximal eingegangene Risiko haben, aber bei Weitem gefehlt... Ein weiteres schönes Manöver von eToro, um neue Kunden zu veranlassen, mehr Tradern zu folgen und damit mehr Gebühren zu erzeugen...
In einem Forum bin ich auf einen Kommentar gestoßen, der das Absurde an diesem System eindrucksvoll schildert: „Einen Trader zu kopieren ist in etwa so, als würde man bei einem Fußballspiel oder einem Pferderennen wetten)“. Dazu kommt noch die Anmerkung: „Die Trader müssen kontinuierlich beobachtet werden, da es durchaus vorkommen kann, dass ein Trader innerhalb weniger Stunden 100 % verliert“.
Das Openbook von eToro funktioniert in etwa so wie ein Trading-Wettbewerb. Der am meisten kopierte Trader ist derjenige, der die größten Risiken eingeht und Glück hat, dass sein Tradingkonto noch nicht leer geräumt ist. Dieser Tag wird aber mit Sicherheit früher oder später kommen und dann sind es die Trading-Einsteiger, die Kopierer, die ihren Kopf hinhalten müssen!
Fazit
Der Broker eToro bietet ein wunderbares Wirtschaftsmodell. Er verfügt über alle Instrumente, die Trading-Einsteiger verzücken, und es funktioniert! In Wirklichkeit stellt man aber fest, dass alles getan wird, um jedem Kunden möglichst große Gewinne zu entziehen. Für private Trader gibt es bei diesem Broker nichts zu gewinnen. eToro Openbook ist eine Traumfabrik ohne jedes Risikomanagement. Dabei muss sich eToro nichts vorwerfen (er ist sogar von der Finanzaufsichtsbehörde zugelassen...)... Der Broker nutzt nur die Tatsache, dass Trading-Einsteiger vom Wertentwicklungspotenzial besessen sind. Jetzt sind Sie jedenfalls gewarnt und wissen, dass Sie, wenn Sie sich darauf einlassen, mit Sicherheit Ihr gesamtes Kapital verlieren werden! Ich rate daher energisch davon ab, ein Trading-Konto bei diesem Broker zu eröffnen.
