Conseils pour investir en bourse
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Vous souhaitez investir en Bourse mais vous débutez dans le monde des marchés financiers? Voici une liste de conseils pour investir dans de bonnes conditions. Ces conseils sont destinés aux investisseurs long terme ayant pour objectif de gérer un portefeuille boursier.
Si vous investissez sur le long terme en bourse, les fondamentaux sont très importants. Vous devez sélectionner une zone géographique avec une croissance économique solide, choisir des secteurs d'activités porteurs et enfin sélectionnez des titres ayant de bonnes perspectives de rentabilité.
Ca ne veut pas dire qu'il faut acheter seulement des valeurs dont les indicateurs sont tous au vert. Quand tout va bien, c'est bien souvent déjà trop tard pour investir en bourse. L'objectif est donc de trouver des valeurs ou vous voyez un fort potentiel de croissance mais dont le cours ne bourse ne reflète pas la valeur réelle de l'entreprise.
Les particuliers ont souvent tendance à acheter quand les marchés boursiers sont en forte hausse et à vendre lorsqu'une importante correction survient. C'est pourtant le contraire qu'il faut faire. Si vous pensez que les fondamentaux de l'entreprise et de l'économie à laquelle elle est liée sont solides, il faut voir les corrections sur les marchés boursiers comme une opportunité pour prendre position. C'est la que vous ferez les meilleures affaires si vous voulez investir sur le long terme.
Souvenez vous qu'avez les fondamentaux, vous aurez toujours raison mais trop tôt….
Les fondamentaux ont toujours raison sur le long terme mais sur le court terme c'est une autre histoire. Saisir une bonne opportunité d'achat suite à une correction d'un titre sur les marchés boursiers ne vous garanti pas le succès immédiat de votre investissement. Avoir raison sur le long terme, c'est souvent accepter d'avoir tord à plus court terme. Vous n'achèterez jamais au plus bas, sauf coup de chance. Vous devez donc être capable de supporter d'importantes pertes pendant une certaine période. C'est souvent le prix d'un bon coup sur le long terme, ceux sur lesquels vous pouvez faire le plus d'argent.
C'est l'erreur de beaucoup de traders débutants, de vouloir que leurs trades soient tout de suite gagnant. Si vous n'acceptez pas la perte, vous ne pouvez pas gagner sur les marchés financiers. Lorsque vous prenez position, la règle d'or est toujours d'envisager la perte. Que se passe t-il si le scénario inverse ce produit ? Êtes-vous capable de supporter la perte sans que cela ne remette en cause tous vos investissements ?
Tous les investisseurs font de mauvais choix d'investissement dans leur carrière de trader, vous n'échapperez pas à la règle. Il se peut que vous ayez identifié à tord un potentiel haussier sur une valeur, ou que la valeur se fasse tout simplement massacrer en bourse. Vous devez le prendre en compte et l'envisager.
C'est pourquoi la diversification de votre portefeuille bourse est nécessaire. Elle vous permet de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Diversifier ce n'est pas juste investir dans plusieurs sociétés, c'est sélectionner différents secteurs d'activités et si possible différentes zones géographiques. La diversification permet de limiter votre risque en bourse.
Il vous suffit d'avoir raison sur quelques valeurs pour que les pertes essuyées sur vos mauvais choix soient rapidement couvert et génère des profits. Se tromper sur un investissement ce n'est pas grave, l'important est d'avoir raison sur certaines valeurs de votre portefeuille.
Parmi les entreprises dans lesquelles vous avez investi, il se peut que certaines d'entre elles voient leurs cours de bourse baissé encore et encore…. Que faire dans ce cas la ?
Vous devez vous en débarrasser pour éviter qu'elle continue de plomber la performance de votre portefeuille. Etre capable d'encaisser des pertes au début est une chose, mais ne pas vouloir accepter que vous vous êtes trompé dans votre investissement en est une autre. Se prendre -10% sur une valeur, ce n'est pas grave, avec la diversification l'impact est limité. Mais arriver à – 50% sur votre investissement n'est pas acceptable. Vous devez couper bien avant. Si vous ne croyez plus au potentiel de hausse, que vous espérez juste un miracle, alors couper votre position.
Garder une position trop perdante, c'est risqué de perdre encore plus mais c'est également se priver de cet argent pour investir sur une autre valeur qui elle pourrait vous en rapporter…. C'est donc un manque à gagner potentiel énorme.
Investir en bourse comporte des risques (cf fiche : Combien investir en Bourse). Vous pouvez perdre une grande partie de votre capital. Il ne suffit donc pas de ne pas avoir besoin de votre argent pour pouvoir l'investir, il faut être capable de le perdre sans que ca impacte votre vie, sans broncher.
Pouvoir perdre votre argent, c'est s'enlever du stress. Beaucoup de traders débutants font l'erreur d'investir une trop grande partie de leur épargne en bourse. Il est alors difficile pour eux de supporter la moindre perte et ca se comprend ! Il y a une différence entre perdre 10 ou 20% de son épargne et en perdre plus de la moitié….
Pour bien investir en bourse, il faut diversifier son portefeuille mais également bien diversifier son épargne. N'investissez jamais toute votre épargne en bourse !
L'investissement en bourse est la pour faire fructifier votre épargne, pas pour vous rendre riche. Si vous allez sur les marchés boursiers pour faire fortune, un conseil, n'investissez pas en bourse !!
Gardez en tête que Warrent Buffet, le meilleur investisseur du monde fait du 20% par an en moyenne. Si vous espérez faire mieux que lui, vous passerez le bonjour à votre égo de ma part….
C'est une erreur courante chez beaucoup de traders débutants. Ils gagnent 10% sur un titre, ils pensent tout de suite à protéger leurs gains et coupent leur position. A l'inverse, quand ils vont perdre 50% sur un titre, ils ne vont pas couper leur position. Difficile de gagner dans ces conditions.
Avant d'investir sur une action, vous devez vous fixer un objectif de cours et vous y tenir. Si vous ne voyez pas de retournement majeur à l'horizon, ou de nouveaux éléments remettant en cause votre scénario, laisser courir vos gains.
Ce sont les gros coups qui vont faire la performance de votre portefeuille dans une optique d'investissement à long terme en bourse. Ne l'oubliez pas ! Votre gain maximum doit toujours être largement supérieur à votre perte maximum.
Si vous avez investi dans des actions, vous êtes un actionnaire. Je vous invite donc à suivre les comptes rendus des assemblées générales pour voir si l'entreprise garde le cap, continue d'investir, connaître ses projets…. On en revient encore aux fondamentaux.
Vous devez également suivre l'annonce des résultats de l'entreprise ou toute annonce importante qui pourrait impacter sensiblement le cours de bourse.
En revanche, ne vous laisser pas polluer l'esprit par l'actualité en général. Les traders ont toujours tendance à sur-réagir à chaque annonce. Ce qui compte, ce sont les fondamentaux sur le long terme.
Pour bien investir en Bourse, vous ne devez pas tenir compte des différentes recommandations. Le consensus peut avoir raison pendant un moment mais au final ce sont toujours les fondamentaux qui reprennent le dessus.
De plus, les recommandations des différentes banques ou institutions financières entraînent un conflit d'intérêt. En effet, les entreprises notées sont les clients de ces banques. Une mauvaise notation et l'entreprise peut tout simplement décider de changer de banque.
C'est un peu pareil pour les agences de notations. Ce sont les entreprises qui demandent aux agences de les noter…. et payent pour ça.
Les notations et recommandations ne sont donc pas réalisées de manière objective. Vous devez en faire abstraction et n'écoutez que vous-même.
Vous ne devez pas non plus écouter les journaux. Lorsqu'ils vous disent d'acheter un titre, c'est déjà trop tard, c'est que le cours a énormément monté. Bien souvent, c'est quand tout le monde dit d'acheter que ca baisse. Les exemples sont très nombreux la dessus.
En revanche, les sites ou revues spécialisées peuvent vous donner des idées d'investissement. A vous par la suite de creuser la question en faisant votre propre analyse.
Les fondamentaux ont toujours raison
Si vous investissez sur le long terme en bourse, les fondamentaux sont très importants. Vous devez sélectionner une zone géographique avec une croissance économique solide, choisir des secteurs d'activités porteurs et enfin sélectionnez des titres ayant de bonnes perspectives de rentabilité.
Ca ne veut pas dire qu'il faut acheter seulement des valeurs dont les indicateurs sont tous au vert. Quand tout va bien, c'est bien souvent déjà trop tard pour investir en bourse. L'objectif est donc de trouver des valeurs ou vous voyez un fort potentiel de croissance mais dont le cours ne bourse ne reflète pas la valeur réelle de l'entreprise.
Les particuliers ont souvent tendance à acheter quand les marchés boursiers sont en forte hausse et à vendre lorsqu'une importante correction survient. C'est pourtant le contraire qu'il faut faire. Si vous pensez que les fondamentaux de l'entreprise et de l'économie à laquelle elle est liée sont solides, il faut voir les corrections sur les marchés boursiers comme une opportunité pour prendre position. C'est la que vous ferez les meilleures affaires si vous voulez investir sur le long terme.
Souvenez vous qu'avez les fondamentaux, vous aurez toujours raison mais trop tôt….
Etre capable de tenir vos positions
Les fondamentaux ont toujours raison sur le long terme mais sur le court terme c'est une autre histoire. Saisir une bonne opportunité d'achat suite à une correction d'un titre sur les marchés boursiers ne vous garanti pas le succès immédiat de votre investissement. Avoir raison sur le long terme, c'est souvent accepter d'avoir tord à plus court terme. Vous n'achèterez jamais au plus bas, sauf coup de chance. Vous devez donc être capable de supporter d'importantes pertes pendant une certaine période. C'est souvent le prix d'un bon coup sur le long terme, ceux sur lesquels vous pouvez faire le plus d'argent.
C'est l'erreur de beaucoup de traders débutants, de vouloir que leurs trades soient tout de suite gagnant. Si vous n'acceptez pas la perte, vous ne pouvez pas gagner sur les marchés financiers. Lorsque vous prenez position, la règle d'or est toujours d'envisager la perte. Que se passe t-il si le scénario inverse ce produit ? Êtes-vous capable de supporter la perte sans que cela ne remette en cause tous vos investissements ?
Diversifiez votre portefeuille boursier
Tous les investisseurs font de mauvais choix d'investissement dans leur carrière de trader, vous n'échapperez pas à la règle. Il se peut que vous ayez identifié à tord un potentiel haussier sur une valeur, ou que la valeur se fasse tout simplement massacrer en bourse. Vous devez le prendre en compte et l'envisager.
C'est pourquoi la diversification de votre portefeuille bourse est nécessaire. Elle vous permet de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Diversifier ce n'est pas juste investir dans plusieurs sociétés, c'est sélectionner différents secteurs d'activités et si possible différentes zones géographiques. La diversification permet de limiter votre risque en bourse.
Il vous suffit d'avoir raison sur quelques valeurs pour que les pertes essuyées sur vos mauvais choix soient rapidement couvert et génère des profits. Se tromper sur un investissement ce n'est pas grave, l'important est d'avoir raison sur certaines valeurs de votre portefeuille.
Débarrassez-vous des poubelles
Parmi les entreprises dans lesquelles vous avez investi, il se peut que certaines d'entre elles voient leurs cours de bourse baissé encore et encore…. Que faire dans ce cas la ?
Vous devez vous en débarrasser pour éviter qu'elle continue de plomber la performance de votre portefeuille. Etre capable d'encaisser des pertes au début est une chose, mais ne pas vouloir accepter que vous vous êtes trompé dans votre investissement en est une autre. Se prendre -10% sur une valeur, ce n'est pas grave, avec la diversification l'impact est limité. Mais arriver à – 50% sur votre investissement n'est pas acceptable. Vous devez couper bien avant. Si vous ne croyez plus au potentiel de hausse, que vous espérez juste un miracle, alors couper votre position.
Garder une position trop perdante, c'est risqué de perdre encore plus mais c'est également se priver de cet argent pour investir sur une autre valeur qui elle pourrait vous en rapporter…. C'est donc un manque à gagner potentiel énorme.
Investissez l'argent que vous pouvez perdre
Investir en bourse comporte des risques (cf fiche : Combien investir en Bourse). Vous pouvez perdre une grande partie de votre capital. Il ne suffit donc pas de ne pas avoir besoin de votre argent pour pouvoir l'investir, il faut être capable de le perdre sans que ca impacte votre vie, sans broncher.
Pouvoir perdre votre argent, c'est s'enlever du stress. Beaucoup de traders débutants font l'erreur d'investir une trop grande partie de leur épargne en bourse. Il est alors difficile pour eux de supporter la moindre perte et ca se comprend ! Il y a une différence entre perdre 10 ou 20% de son épargne et en perdre plus de la moitié….
Pour bien investir en bourse, il faut diversifier son portefeuille mais également bien diversifier son épargne. N'investissez jamais toute votre épargne en bourse !
Des objectifs de performances réalistes
L'investissement en bourse est la pour faire fructifier votre épargne, pas pour vous rendre riche. Si vous allez sur les marchés boursiers pour faire fortune, un conseil, n'investissez pas en bourse !!
Gardez en tête que Warrent Buffet, le meilleur investisseur du monde fait du 20% par an en moyenne. Si vous espérez faire mieux que lui, vous passerez le bonjour à votre égo de ma part….
Laisser courir vos gains
C'est une erreur courante chez beaucoup de traders débutants. Ils gagnent 10% sur un titre, ils pensent tout de suite à protéger leurs gains et coupent leur position. A l'inverse, quand ils vont perdre 50% sur un titre, ils ne vont pas couper leur position. Difficile de gagner dans ces conditions.
Avant d'investir sur une action, vous devez vous fixer un objectif de cours et vous y tenir. Si vous ne voyez pas de retournement majeur à l'horizon, ou de nouveaux éléments remettant en cause votre scénario, laisser courir vos gains.
Ce sont les gros coups qui vont faire la performance de votre portefeuille dans une optique d'investissement à long terme en bourse. Ne l'oubliez pas ! Votre gain maximum doit toujours être largement supérieur à votre perte maximum.
Suivez l'actualité sur vos entreprises
Si vous avez investi dans des actions, vous êtes un actionnaire. Je vous invite donc à suivre les comptes rendus des assemblées générales pour voir si l'entreprise garde le cap, continue d'investir, connaître ses projets…. On en revient encore aux fondamentaux.
Vous devez également suivre l'annonce des résultats de l'entreprise ou toute annonce importante qui pourrait impacter sensiblement le cours de bourse.
En revanche, ne vous laisser pas polluer l'esprit par l'actualité en général. Les traders ont toujours tendance à sur-réagir à chaque annonce. Ce qui compte, ce sont les fondamentaux sur le long terme.
Faites-vous votre propre avis
Pour bien investir en Bourse, vous ne devez pas tenir compte des différentes recommandations. Le consensus peut avoir raison pendant un moment mais au final ce sont toujours les fondamentaux qui reprennent le dessus.
De plus, les recommandations des différentes banques ou institutions financières entraînent un conflit d'intérêt. En effet, les entreprises notées sont les clients de ces banques. Une mauvaise notation et l'entreprise peut tout simplement décider de changer de banque.
C'est un peu pareil pour les agences de notations. Ce sont les entreprises qui demandent aux agences de les noter…. et payent pour ça.
Les notations et recommandations ne sont donc pas réalisées de manière objective. Vous devez en faire abstraction et n'écoutez que vous-même.
Vous ne devez pas non plus écouter les journaux. Lorsqu'ils vous disent d'acheter un titre, c'est déjà trop tard, c'est que le cours a énormément monté. Bien souvent, c'est quand tout le monde dit d'acheter que ca baisse. Les exemples sont très nombreux la dessus.
En revanche, les sites ou revues spécialisées peuvent vous donner des idées d'investissement. A vous par la suite de creuser la question en faisant votre propre analyse.
