Forte crescita della cifra d’affari e ottimi risultati per il Gruppo Vaudoise Assicurazioni

Losanna, 29 marzo 2023 – Il Gruppo Vaudoise ha realizzato una forte crescita della cifra d’affari nell’esercizio 2022. Nonostante un contesto influenzato dalle tensioni geopolitiche e dalla crisi energetica, l’utile consolidato della Compagnia ammonta a 130,8 milioni di franchi, contro i 134,2 milioni di franchi del 2021. Il Gruppo resta inoltre fortemente capitalizzato con un tasso TSS del 359,9%. I fondi propri si attestano sui 2,3 miliardi di franchi. Il Consiglio d’amministrazione proporrà all’Assemblea generale di incrementare di 2 franchi il dividendo delle azioni nominative B della Vaudoise Assicurazioni Holding, che raggiungerà quindi i 20 franchi, e di mantenere invariato a 0.30 franchi quello delle azioni nominative A. Nel 2023-2024, la Vaudoise Generale ridistribuirà ai clienti 43 milioni di franchi.

• Utile consolidato netto di 130,8 milioni di franchi
• Cifra d’affari in aumento del 7,9% a 1,3 miliardi di franchi
• Quota combinata Non vita in aumento di 3 punti al 93,4%
• Ridistribuzione di una parte dell’utile agli assicurati Non vita per un totale di 43 milioni di franchi
• Rendimento degli investimenti in calo all’1,5 %
• Forte capitalizzazione del Gruppo con un tasso TSS (Test Svizzero di Solvibilità) del 359,9%, stabile nonostante il calo dei fondi propri
• Prima storica: i premi emessi dalla Vaudoise Generale superano il miliardo di franchi
• Vaudoise Assicurazioni Holding SA: proposta di aumento a 20 franchi del dividendo per azione nominativa B

Nonostante l’inflazione e il ribasso dei mercati finanziari, il Gruppo Vaudoise Assicurazioni ha registrato un ottimo risultato operativo, riconducibile a una sinistralità in miglioramento. Potrà quindi incrementare di 2 franchi il dividendo delle azioni nominative B della Vaudoise Assicurazioni Holding, che raggiungerà quindi i 20 franchi, e mantenere invariato a 0.30 franchi quello delle azioni nominative A. Questi risultati garantiscono un ottimo rendimento delle quote sociali della Mutuelle Vaudoise. I fondi propri, che hanno subìto il calo di rendimento dei mercati finanziari, si sono contratti del 7,0% rispetto all’anno precedente e ammontano ora a circa 2,3 miliardi di franchi.

«Siamo molto felici di constatare che la nostra strategia continua a dare i suoi frutti generando una forte crescita della cifra d’affari e un miglioramento della sinistralità con un eccellente risultato malgrado un contesto di incertezza. La nostra solidità finanziaria e le nostre radici cooperative ci consentono di affrontare con fiducia le sfide future», ha dichiarato Jean-Daniel Laffely, CEO del Gruppo Vaudoise. La Compagnia prevede una ridefinizione della strategia per il periodo 2023-2025.

Una soglia simbolica superata nelle assicurazioni Non vita
Per la prima volta nella sua storia, la Vaudoise Generale ha emesso premi per oltre un miliardo di franchi, 1,05 miliardi per la precisione.

Con una crescita nell’ordine del 5,8%, superiore a quella del mercato svizzero, il settore degli affari patrimoniali – che comprende le branche Veicoli a motore, Responsabilità civile generale e Cose – prosegue il suo sviluppo nonostante una forte concorrenza in tutti i segmenti. Con quasi 630 milioni di franchi di premi emessi, le assicurazioni patrimoniali rappresentano oltre il 60% dei premi della Vaudoise Generale.

La crescita non è identica in tutti i segmenti. Le assicurazioni Cose presentano un aumento molto soddisfacente di quasi il 15,2%, favorite in particolare dall’integrazione della Epona, Société d’assurance générale des animaux SA. Il settore Responsabilità civile registra un incremento di oltre il 2,7% mentre, pur in un mercato sempre molto concorrenziale, le assicurazioni Veicoli a motore presentano un’ottima crescita del 2,3%.

Grazie ad Animalia ed Epona, il Gruppo Vaudoise prosegue lo sviluppo della sua strategia multimarchio e rafforza il suo posizionamento di leader del mercato svizzero nel campo delle assicurazioni per animali.

Nelle assicurazioni di persone Non vita, la Vaudoise ha superato i 400 milioni di franchi di premi incassati. In aumento di 27,6 milioni di franchi, l’esercizio 2022 ha fatto segnare il secondo incremento annuale più importante nella storia della Compagnia in questo settore.

La crescita degli affari nelle assicurazioni di persone Non vita è stata pari al 7,1%. Analogamente a quanto avvenuto a livello svizzero, il settore dell’assicurazione malattia (+7,8%) ha conosciuto una crescita superiore a quella delle assicurazioni infortuni (+6,1%).

La disciplina nella stipulazione degli affari Non vita ha altresì permesso di migliorare di tre punti percentuali la quota combinata, che nel 2022 raggiunge il 93,4% contro il 96,4% dell’esercizio precedente.

Assicurazioni Vita in forte rialzo
Grazie a una gamma di prodotti adeguata sia a livello di premi periodici sia di premi unici, il Gruppo constata con soddisfazione un aumento del 19,4% dell’incasso, che raggiunge i 257,7 milioni di franchi. Per quanto concerne i premi unici, la Compagnia ha potuto commercializzare due edizioni di TrendValor, mentre il successo del prodotto SerenityPlan è aumentato ulteriormente. Il buon posizionamento concorrenziale di questi prodotti, che combinano prestazioni garantite e investimenti a rischio degli stipulanti, ha permesso di raggiungere un volume di premi che non si osservava da diversi anni.

Risultati degli investimenti in ribasso
Nel corso del 2022, il volume degli investimenti della Vaudoise è calato di 323,5 milioni di franchi, e si attesta ora sui 7582,0 milioni. Il rendimento degli investimenti ha fatto segnare un ribasso all’1,5% (2,6% nel 2021). Il rendimento netto in valore di mercato è del -9,9%, contro il 4,5% dell’anno precedente.

Alla fine del 2022, il valore del parco immobiliare della Vaudoise era di 1,6 miliardi di franchi, una cifra stabile rispetto al 2021. La quota investita nell’immobiliare è salita al 21,4%. Nel 2022, sia il portafoglio delle azioni sia quello a redditi fissi registrano rendimenti negativi, ma il buon andamento dell’immobiliare attenua il loro impatto sui risultati finanziari.

Oltre alla gestione attiva dei suoi investimenti, il Gruppo, per il tramite delle sue filiali Berninvest AG e Vaudoise Investment Solutions SA, gestisce anche beni immobiliari per conto di terzi per un valore di 2807,8 milioni di franchi, in aumento di 195,4 milioni di franchi rispetto al 2021.

Forte capacità di far fronte ai rischi
Il Gruppo vanta una capacità di sopportare i rischi, misurata secondo il Test Svizzero di Solvibilità (TSS), che attestandosi al 359,9% è molto superiore al livello richiesto.

Aumento del rating ESG del Gruppo da parte della Ethos
Il Gruppo Vaudoise ha redatto il suo secondo rapporto sulla sostenibilità, comunicando in modo trasparente i suoi impegni e le sue iniziative a favore dello sviluppo sostenibile in qualità di società svizzera responsabile. Ciò ha permesso di migliorare il rating ESG della Vaudoise da parte della Ethos, passato da B+ ad A-.

Il Gruppo Vaudoise ha sottoscritto i Principi per l’investimento responsabile (PRI) nel 2019, e al 31 dicembre 2022 applicava i principi di una gestione sostenibile all’82% dei suoi investimenti finanziari.

Partecipazione alle eccedenze: 43 milioni di franchi ridistribuiti
La Vaudoise ridistribuisce una parte degli utili ai suoi clienti. Conformemente alla strategia cooperativa perseguita dal Gruppo, da oltre dieci anni la Vaudoise Generale procede infatti a una ridistribuzione delle eccedenze Non vita alle assicurate e agli assicurati sotto forma di ribasso sul premio, alternando tra assicurazioni Veicoli a motore ed RC/Cose. Per le assicurazioni Non vita, l’importo totale ridistribuito è pari a 43 milioni di franchi, il che costituisce una riduzione del premio del 20% per le assicurate e gli assicurati RC/Economia domestica e Cose nel 2023-2024. Da qui al 30 giugno 2024, questa strategia avrà permesso di ridistribuire più di 360 milioni di franchi.

Vaudoise Assicurazioni Holding SA: aumento del dividendo
La Vaudoise Assicurazioni Holding SA ha realizzato nel 2022 un utile di 39,5 milioni di franchi, contro gli 88,7 milioni dell’anno precedente. La differenza è riconducibile essenzialmente a un versamento di un dividendo straordinario di 50 milioni di franchi nel 2021.

Il Consiglio d’amministrazione proporrà all’Assemblea generale di incrementare di 2 franchi il dividendo delle azioni nominative B della Vaudoise Assicurazioni Holding, che raggiungerà quindi i 20 franchi, di mantenere invariato a 0.30 franchi quello delle azioni nominative A e di attribuire 17 milioni di franchi alle riserve facoltative.

Ai sensi dell’Ordinanza contro le retribuzioni abusive (OReSA), il Presidente del Consiglio, gli amministratori e i membri del Comitato di remunerazione sono rieletti ogni anno individualmente dall’Assemblea generale. Il Consiglio d’amministrazione proporrà all’Assemblea generale della Vaudoise Assicurazioni Holding SA di rieleggere Philippe Hebeisen in qualità di amministratore e di Presidente del Consiglio d’amministrazione. Per succedere a Chantal Balet Emery, il cui mandato si concluderà per raggiunti limiti d’età ai sensi del regolamento del Gruppo, il Consiglio d’amministrazione propone la candidatura di Nathalie Bourquenoud in qualità di amministratrice. Gli altri sei membri del Consiglio, ossia Martin Albers, amministratore, Javier Fernandez-Cid, amministratore, Eftychia Fischer, amministratrice, Peter Kofmel, amministratore, Cédric Moret, amministratore, et Jean-Philippe Rochat, amministratore, si ripresentano per un nuovo mandato nelle loro attuali funzioni. Per il Comitato di remunerazione, si raccomanderà la rielezione di Jean-Philippe Rochat e Cédric Moret, e l’elezione di Nathalie Bourquenoud.

Il Consiglio d’amministrazione proporrà inoltre all’Assemblea generale di rieleggere per un anno l’organo di revisione, la Ernst & Young SA di Losanna, nonché lo studio notarile ACTA Notaires quale rappresentante indipendente.

Prospettive per il 2023
Al momento di pubblicare il presente comunicato, prevediamo una conferma anche nel 2023 della crescita nei settori Non vita e Vita. Parallelamente, continueremo a vegliare per mantenere la qualità delle stipulazioni e a monitorare l’evoluzione della sinistralità.

Porteremo avanti anche la nostra trasformazione digitale, il cui doppio obiettivo è rispondere meglio alle aspettative evolutive della clientela e rendere più efficienti i nostri processi.

La volatilità dei mercati finanziari e l’importante pressione sul settore bancario inducono il Gruppo a mantenere investimenti molto diversificati, nonché a conservare un elevato livello di qualità degli investimenti obbligazionari e delle coperture su azioni e valute in conformità con la nostra capacità di assumere rischi. 

Maggiori informazioni
Il presente comunicato e il rapporto annuale 2022 sono disponibili sul sito internet della Vaudoise: https://vaudoise-ra.ch/

Comunicato stampa sui risultati annuali

Rapporto annuale 2022 (PDF)

Rapporto annuale 2022 online
 

Informazioni dalle ore 15.30
Christoph Borgmann, CFO (tel. 021 618 87 25), è a disposizione per maggiori informazioni al termine delle conferenze stampa che avranno luogo oggi alle 9 all’Hotel Schweizerhof, Bahnhofplatz 7, Zurigo, e alle 14 alla Sede della Vaudoise, Place de Milan, Losanna. 

Il Gruppo Vaudoise Assicurazioni
La Vaudoise Assicurazioni è l’unico assicuratore privato indipendente con un centro decisionale nella Svizzera romanda ed è uno dei dieci assicuratori più importanti sul mercato elvetico. Fondata nel 1895, dispone di competenze riconosciute in tutti i campi dell’assicurazione, della previdenza e dell’asset management. La clientela può contare nelle agenzie su un servizio di prossimità in materia di consulenza e di gestione dei sinistri. L’organico del Gruppo comprende quasi 1800 collaboratrici e collaboratori, tra cui un centinaio di persone in formazione. Fedele alle sue origini cooperative, la Vaudoise Assicurazioni versa una parte degli utili alle assicurate e agli assicurati sotto forma di ribasso sul premio. Nel 2023, sono stati ridistribuiti 43 milioni di franchi. Le azioni della Vaudoise Assicurazioni Holding SA sono quotate al SIX Swiss Exchange (VAHN).