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Helvetia Holding AG / Mot-clé(s) : Décision stratégique d’entreprise
La nouvelle stratégie d’Helvetia s’appuie sur les points forts du groupe dans les activités retail et Specialty Lines
12.12.2024 / 07:00 CET/CEST
Annonce événementielle au sens de l'art. 53 RC (SIX)
Le contenu relève de la responsabilité de l’émetteur.
Annonce événementielle au sens de l'art. 53 RC
Saint-Gall, le 12 décembre 2024
Lors du Capital Markets Day de ce jour sous la devise «Unleash our Potential», Helvetia présente sa nouvelle stratégie, qui sera déployée par cycles glissants de trois ans sur les dix prochaines années et repose ses deux points forts:
- L’activité de détail locale constitue le fondement de la stratégie:
- Helvetia met à profit ses solides accès à la clientèle pour accompagner encore davantage ses clientes et clients tout au long de leur vie.
- L’activité internationale Specialty Lines est le second axe porteur de la stratégie:
- Dans le domaine des Specialty-Lines, Helvetia entend se tailler un rôle de leader sur les marchés européens.
- Helvetia mobilise ses compétences pour poursuivre résolument sa croissance à l’international avec une approche «Smart Follower».
- En outre, Helvetia poursuit son objectif d’amélioration de l’efficacité opérationnelle et d’augmentation de la rentabilité technique. L’objectif visé d’ici la fin du premier cycle de trois ans, c'est-à-dire d'ici la fin 2027, est la progression de l’efficacité opérationnelle de plus de CHF 200 millions et du ratio combiné d'environ 2 point de pourcentage. La première mesure importante dans le domaine progression de l’efficacité est l’intégration pianificata de Caser et Helvetia Seguros en Espagne.
- Nouveaux objectifs financiers ambitieux pour 2025-2027:
- Rendement des capitaux propres sous-jacents1 de 13-16%
- Taux de croissance annuel sous-jacent du bénéfice ajusté par action2 de 9-11%.
- Versements de dividendes cumulatifs3 supérieurs à CHF 1,2 milliards. Le dividende par action sera toujours au moins égal à celui de l’exercice précédent.4
- Bilan solide avec une notation de l’émetteur d’au moins «A».
«Durant ses 170 ans d’histoire, Helvetia s’est hissée au rang de compagnie d’assurance prospère au niveau international, avec un enracinement fort en Suisse. Nos marchés locaux constituent une excellente base grâce à nos accès solides à la clientèle. Lors du Capital Markets Day d'aujourd'hui, placé sous le thème ‹Unleash our Potential›, Helvetia présente sa nouvelle stratégie, qui s'étend jusqu'en 2035 et s'appuie sur notre solide position dans les segments du commerce de détail et Specialty global. Parallèlement, cette nouvelle stratégie nous permet de relever les défis à venir, tels que l'augmentation des catastrophes naturelles, ainsi que les opportunités offertes par l'évolution technologique et démographique. Nous sommes convaincus que cette démarche unique pour une compagnie d’assurance de notre taille créera une valeur ajoutée durable pour notre clientèle, nos actionnaires et notre personnel», déclare Fabian Rupprecht, CEO du groupe Helvetia au sujet de la nouvelle stratégie qui sera déployée par cycles triennaux glissants.
Renforcer la proximité avec la clientèle
Le succès d’Helvetia repose sur le contact direct dans l’activité retail, sur le réseau d’agences implanté dans tous les marchés et sur Smile, l’assureur direct opérant en Suisse et en Autriche. C’est sur ces forces que repose la nouvelle stratégie, qui vise à accompagner encore davantage la clientèle tout au long de la vie par des mesures ciblées. Ainsi, Helvetia se positionne sur les segments Suisse, Espagne et GIAM comme Local Customer Champion. Cela signifie qu’Helvetia accompagne sa clientèle comme prestataire privilégié, avec l’ambition d’augmenter les services offerts à chacune et chacun de ses clients. À cette fin, Helvetia mise sur trois éléments:
- Contact direct, utilisation des canaux de distribution existants et vente croisée: Helvetia mise encore davantage sur le contact direct avec la clientèle. À cette fin, Helvetia a pour objectif de mobiliser et d’étendre ses réseaux de distribution, tout en améliorant l’expérience de la clientèle grâce à la simplification et à l’utilisation ciblée de la technologie. La vente croisée est renforcée par l’intégration des services Helvetia dans les offres d’assurances, ce qui permet de proposer des solutions complètes.
- Utilisation des données et des analyses: Helvetia fera appel à des procédures innovantes d’analyse des données et des systèmes CRM afin de développer des offres sur mesure améliorant la qualité des services. Au centre de cette démarche figure l’attachement d’Helvetia à la «Swissness», qui est synonyme de confiance et de fiabilité de chaque interaction.
- Construction de relations à long terme, avec un axe prioritaire sur la clientèle de 50 ans et plus: Helvetia entend mieux accompagner la clientèle à chaque étape de la vie en proposant des solutions d’assurance adaptées. Tout en restant attrayante pour les groupes cibles jeunes, Helvetia concentre sa nouvelle stratégie sur le segment en forte croissance de la clientèle de plus de 50 ans, dont le patrimoine souvent plus consistant nécessite des solutions financières sur mesure. Dans ce domaine, Helvetia mobilisera ses compétences pointues dans la gestion d’actifs pour proposer des solutions complètes de prévoyance vieillesse et de placement.
Croissance ciblée du segment Global Specialty
L’activité Global Specialty constitue le deuxième pilier de la nouvelle stratégie. Dans ce domaine, Helvetia entend acquérir un positionnement leader dans les Specialty Lines européennes existantes et ouvrir de nouvelles Specialty Lines internationales à travers une approche «Smart Follower». Dans ce cadre, Helvetia mobilisera sa force financière et ses processus décisionnels rapides. La démarche d’Helvetia se fonde sur les éléments suivants:
- Croissance stratégique et gestion évolutive par cycles: Helvetia développera sa présence mondiale sur les marchés offrant des rendements attractifs. Les structures légères et la flexibilité des procédures opérationnelles assurent un fonctionnement agile qui permet de s’adapter rapidement à l’évolution des conditions du marché.
- Mobiliser les compétences pointues et étendre l’offre de produits: Helvetia mobilisera ses compétences pointues dans le domaine des Specialty Lines pour proposer sur ses marchés des solutions sur mesure aux entreprises de taille moyenne. Par cette approche, Helvetia proposera aux PME des services plus performants que ceux de ses concurrents de plus grande taille. En même temps, Helvetia élargit son offre de produits pour répondre de manière optimale aux besoins de la clientèle et exploiter le potentiel des ventes croisées.
- Technologie et innovations: l’utilisation de la technologie, des données et de l’IA est au service des innovations et de l’efficacité des processus. Cela permet d’offrir à la clientèle des solutions actuelles.
Amélioration de l’efficacité opérationnelle de plus de CHF 200 millions d’ici fin 2027
Pour atteindre les objectifs fixés dans l’activité retail locale et l’activité Global Specialty Lines, la nouvelle stratégie prévoit diverses mesures et stratégies support en matière d’Asset Management, de durabilité et de promotion ciblée du personnel. En outre, durant les trois prochaines années, l’accent sera mis sur le développement de la rentabilité technique et l’accroissement de l’efficacité opérationnelle grâce à l’utilisation ciblée des nouvelles technologies et des synergies au sein du groupe Helvetia. Helvetia s’est fixé pour objectif d’améliorer son efficacité opérationnelle de plus de CHF 200 millions par an jusqu’à fin 2027. Une partie de ces gains d’efficacité permettra de compenser l’inflation attendue. Parallèlement, Helvetia table sur une amélioration du ratio des coûts d'environ 0,5 point de pourcentage. Dans l’ensemble, une amélioration du ratio combiné d'environ 2 point de pourcentage est attendue, il se situerait dès lors dans la fourchette actuelle de 92 à 94%. Helvetia table d’ici à la fin du premier cycle triennal sur un ratio combiné proche du niveau bas de cette fourchette. Dorénavant, le ratio combiné tient compte du résultat de la réassurance groupe interne.
Intégration prévue de Caser et Helvetia Seguros
L’accroissement de l’efficacité opérationnelle passe par le regroupement les unités Helvetia Seguros et Caser. Juan Estello, directeur du segment Espagne, assumera également le rôle de CEO de Caser à partir du 1er janvier 2025. Iñigo Soto Garcia-Junco reste CEO de Helvetia Seguros. L'intégration prévue des activités en Espagne permettra de dégager des synergies et de continuer à améliorer les services à la clientèle.
Objectifs financiers pour les trois prochaines années
Pour la période de 2025 à 2027 – les trois premières années de déploiement de la stratégie – Helvetia s’est fixé des objectifs financiers ambitieux:
- Rendement des capitaux propres sous-jacents1 de 13-16%.
- Taux de croissance annuel sous-jacent du bénéfice ajusté par action2 de 9-11%.
- Versements de dividendes cumulatifs3 supérieurs à CHF 1,2 milliards. Une nouvelle fois, le dividende par action se situera au moins au niveau de l’exercice précédent.4
- Bilan solide avec une notation de l’émetteur d’au moins «A».
Pour l’exercice 2024, Helvetia prévoit des bénéfices sous-jacents d’environ CHF 520 millions. Ce chiffre est le point de départ de l’objectif de croissance. Dans ce cadre, Helvetia prévoit que la contribution du domaine vie sera inférieure à celle de 2023, puisqu’elle comprenait environ CHF 45 millions qui, selon les estimations de Helvetia, ne sont pas récurrents. Cependant, le résultat net de l'activité vie devrait être supérieur aux Underlying earnings, tant en 2024 que dans les années suivantes.
Helvetia modifie la segmentation du reporting pour tenir compte de l’importance de l’Espagne comme second marché en ordre d’importance. À partir de la publication des comptes annuels 2024, le segment Europe sera subdivisé en deux segments: «Espagne» et «GIAM» (German, Italian and Austrian Markets). En outre, la réassurance groupe interne figurera dorénavant non plus dans le domaine «Autres activités» mais dans les domaines affaires vie et non-vie. Un aperçu comportant les comptes financiers adaptés au nouveau système de reporting pour l’année 2023 sera mis à disposition.
1 Pour la période 2025-2027; rendement des capitaux propres sous-jacents = Pour la période 2025-2027; rendement des capitaux propres sous-jacent = (bénéfices sous-jacents - frais de financement après impôts - intérêts sur les titres préférentiels après impôts - participations minoritaires) / (moyenne des capitaux propres IFRS sans la réserve de juste valeur et sans la réserve de financement des assurances).
2 Objectif de taux de croissance annuel du bénéfice par action ajusté sur la base du bénéfice de base prévu pour 2024 d’environ CHF 520 millions.
3 Dividende versé l’année suivante
4 Lors des années très défavorables au moins au niveau des exercices précédents.
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Analystes
Peter Eliot
Responsable Investor Relations
Téléphone: +41 58 280 59 19
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Médias
Jonas Grossniklaus
Responsable Corporate Communications
Téléphone: +41 58 280 50 33
[email protected]
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À propos du groupe Helvetia
Avec son siège social à Saint-Gall, le groupe Helvetia est devenu depuis 1858 un groupe d’assurances international prospère profondément enraciner en Suisse, qui compte plus de 13 800 collaboratrices et collaborateurs et plus de 7,2 millions de clientes et clients. Depuis toujours, Helvetia est présente pour sa clientèle quand il le faut.
Dans les segments Suisse, Espagne et GIAM (German, Italian and Austrian Markets), Helvetia se positionne comme Local Customer Champion et accompagne ses clientes et clients tout au long de leur vie en tant que prestataire privilégié. De plus, Helvetia met l’accent sur le segment en forte croissance de la clientèle de plus de 50 ans. Dans tous les segments, et en particulier dans les Specialty Markets, Helvetia ambitionne, en tant que Global Specialist, une croissance des affaires Specialty Lines internationales et de la réassurance. Grâce à des structures légères et flexibles, Helvetia peut se focaliser sur la rentabilité dans un secteur cyclique. Parallèlement, Helvetia exploite son savoir-faire sur ses marchés de détail européens pour proposer des solutions de spécialité aux PME.
Avec un volume d’affaires de CHF 11,3 milliards, Helvetia a réalisé au cours de l’exercice 2023 un bénéfice sous-jacent de CHF 372,5 millions et un résultat IFRS de CHF 301,3 millions. L’action d’Helvetia Holding SA s’échange à la Bourse suisse SIX Swiss Exchange.
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Fin du communiqué ad hoc
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